الرياض: أظهر تحليل أن بنوك دول مجلس التعاون الخليجي مستعدة جيدًا لإدارة التدفقات المالية الخارجية المحتملة خلال الصراعات الإقليمية بفضل الأصول السائلة القوية.
ومع ذلك، حذرت وكالة التصنيف الائتماني ستاندرد آند بورز جلوبال في تقريرها من أنه إذا لم تتمكن المؤسسات المالية من تحويل أصولها بسهولة إلى نقد، فستحتاج الحكومات إلى المساعدة.
وتظهر اختبارات التحمل التي أجرتها الوكالة ومقرها الولايات المتحدة أن التطورات الخفيفة إلى المعتدلة في التوترات الجيوسياسية في جميع أنحاء المنطقة لن تؤثر بشكل كبير على قطاعها المصرفي.
وفي المقابل، فإن المواقف المرتفعة والشديدة ستؤدي إلى تدفق ودائع غير المقيمين إلى الخارج بنسبة 30 في المائة.
وفي وقت سابق من هذا الشهر، أصدرت وكالة ستاندرد آند بورز جلوبال تقريرًا إضافيًا حذر من أن تصاعد الصراع المستمر في الشرق الأوسط يمكن أن يقوض التصنيفات الائتمانية السيادية في جميع أنحاء المنطقة إذا تصاعد.
وقالت وكالة التصنيف الائتماني إن التصعيد المحتمل في الأشهر المقبلة قد يؤثر على التوقعات الاقتصادية والاستقرار المالي للحكومات الإقليمية، ويمكن أن يكون له آثار أوسع على الجدارة الائتمانية اعتمادًا على مسار الصراع.
“في ظل ضغوط عالية وشديدة، يبدو أن البنوك قادرة على استخدام أصولها السائلة للتعامل مع التدفقات المالية الخارجة المحتملة. وقد تكون هناك حاجة إلى دعم حكومي إذا كانت الأصول أقل مما نتوقع. وإذا كان ضغط جودة الأصول حادًا كما نتوقع، فإن العديد من وقالت ستاندرد آند بورز جلوبال في تقرير حديث إن أكبر 45 بنكًا في المنطقة قد تظهر خسائر.
وأضاف: “تظهر نتائج اختبار التحمل الافتراضي لدينا أن معظم الأنظمة المصرفية في عينتنا تظل مرنة إذا زادت الصراعات الإقليمية وتراجعت ثقة المستثمرين”.
وقالت ستاندرد آند بورز جلوبال إن حكومات المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة وقطر والكويت تدعم بشكل كبير قطاعها المصرفي، مما يعني أن المؤسسات المالية في هذه البلدان ستتلقى دعمًا كبيرًا إذا لزم الأمر.
وأضاف التقرير أنه من الصعب التنبؤ بالعواقب المحتملة للوضع الحالي.
ووفقاً للتحليل، فإن 221 مليار دولار من التدفقات الخارجية المحتملة من المنطقة في ظل ظروف ضغط عالية وشديدة سوف تتركز في المقام الأول في قطر والإمارات العربية المتحدة، يليها إجمالي الدين الخارجي الكبير للقطاع المصرفي الخارجي في البحرين. الأنظمة المصرفية في هذه البلدان.
وكشفت الوكالة أنه من المتوقع أن تصل التدفقات المالية الخارجية إلى 30 مليار دولار في المملكة العربية السعودية، مقارنة بـ 3.9 مليار دولار في سلطنة عمان.
وأوصى التقرير البنوك إما بتصفية بعض محافظها الاستثمارية أو إيداعها لدى البنوك المركزية مقابل السيولة لسحب الأموال.
وفي سبتمبر، ذكر تقرير منفصل صادر عن وكالة ستاندرد آند بورز جلوبال أن البنوك في دول مجلس التعاون الخليجي تستعد لتحقيق أداء قوي في النصف الأول من عام 2024، مع زيادة الإقراض بنسبة 10.4 في المائة.
ووفقا لوكالة التصنيف الائتماني، فإن هذا النمو الائتماني سيكون مدفوعا بالنشاط القوي في القطاعات غير النفطية في جميع أنحاء المملكة العربية السعودية والإمارات العربية المتحدة.
